לפגישת יעוץ ללא עלות

השאירו פרטים ונחזור בהקדם


    יעוץ ותכנון פרישה

    כולנו נגיע לשלב של פרישה מעבודה בשלבים שונים בחיינו. גיל הפרישה במדינת ישראל הוא גיל 67 לגברים ו-62 לנשים. יש הפורשים לפני גיל זה מסיבות שונות וכך גם אחריו. במרבית מקרי הפרישה מהעבודה, יעמדו לזכותו של העובד כספים המוכרים ככספי פיצויים וכן כספי תגמולים ומענק פרישה. לכל הנושא הכספי הזה יש חוקים, אשר נוטים לשינויים תכופים, ועל הפורש להגיע להחלטות שישפיעו עליו בתחום הכלכלי למשך שארית חייו. רגע לפני הפרישה, רצוי מאוד לעצור רגע ולבצע תכנון פנסיוני מקצועי, זאת על ידי יועץ ומתכנן פנסיוני שילווה אתכם לאורך כל התהליך. יעוץ ותכנון פרישה מעבודה חשובים מאוד לטווח הרחוק. רבים נוטים לדלג על השלב הזה, לסיים את עבודתם ולהתחיל ליהנות מחיי הפנסיה אך מדובר בטעות.

    תכנון נכון של מיסוי פרישה יקנה ללקוח חיסכון מקסימלי בתשלומי מס יחד עם בדיקת צרכיו של כל לקוח והאפשרויות הנכונות עבורו והעומדות לזכותו לדוגמת העברה לרצף קצבה, ניצול פטור קצבאות, משיכת כספי פיצויים בפטור, ימי חופשה מענק פרישה ועוד.

    פריסת כספי פיצויים

    פריסת מס תקטין את גובה מס ההכנסה בשנת הקבלה, וכן תאפשר מצב בו כאילו הפיצויים התקבלו בתשלומים שווים. תשלום מס זה ישולם במועד קבלת הפיצוי בפועל, כאשר ישנה אפשרות לפרוס את המס עד ל-6 שנים בדיעבד, ובאישור מיוחד של רשויות המס גם עד שש שנים קדימה. מומלץ להתייעץ עם רואה חשבון מנוסה לפני כל תהליך. על מנת לבצע תהליך זה יש להגיש בקשה לפריסה על פי סעיף 8(ג) לפקודת מס הכנסה טופס וכמובן דוח שנתי על הכנסות והוצאות.

    השירות לתכנון ויעוץ מיסים לאנשים בדרך לפרישה אותו מעניק משרדנו:

    • ייעוץ אישי ללקוח לפני ואחרי הפרישה כולל תכנון וייעוץ בכל הנוגע למיסוי.
    • ייפוי כוח לטיפולים ופניות לרשויות המס.
    • בדיקת תקינות אישורי מס הכנסה.
    • הגשת דו"חות למס בכל נושא.
    • מילוי בקשות וטפסי מס הכנסה.
    • ייעוץ לפטורים ובדיקת זכאות לתגמולים שדונים ופיצויים.

    ייעוץ ותכנון נכונים – נוחות כלכלית עתידית

    לפורשים יש מגוון אפשרויות, וחוסר בקיאות בחוקי המיסוי עלול לגרום להפסד כלכלי. ישנן סיבות נוספות המביאות אדם לפרישה לדוגמא, פרישה מטעמים אישיים, פרישה מוקדמת, פטירה ועוד. בשנה שלפני הפרישה, ישנה חובה לקיים ייעוץ למען עתידה הכלכלי של הפורש. חובה לוודא כי הפורש קיבל את כל הזכויות המגיעות לו לאורך השנים, ויש לבדוק כי לקראת הפרישה הוא יקבל את כל מה שהוא צריך ויכול לקבל, לעיתים אף לדרוש יותר, כל מקרה לגופו וחשוב לברר זאת כשאתם עדיין במקום העבודה. ייעוץ ותכנן פנסיוני חשובים מאוד לפורש. מספר חודשים לפני הפרישה תתחילו לקבל ניירת עם הודעות שונות לדוגמת סיום תקופת פוליסה, בחירת מסלולים ובירוקרטיה נוספת שלא תובן לרובכם. רבים חשים בלבול ולכן חשוב שאיש מקצוע יעשה לכם סדר בבירוקרטיה ובראש.

    האפשרויות העתידיות

    בפגישה עם יועץ ומתכנן פרישה, תזכו לקבל ייעוץ אובייקטיבי, כך שתוצג בפניכם התמונה המלאה של התוכניות שלכם, מה מגיע לכם ועוד. תוכלו לקבל פירוט מה מגיע לכם בתכנון העתידי לדוגמת ביטוחים, תכניות פנסיה, ותגמולים. יש לטפל בנושא קצבת הזקנה, והכנת כמות גדולה של ניירת, לדוגמת טפסי 161. החשיבות לבצע ייעוץ בזמן שאתם עדיין במקום העבודה, גדולה לאין שיעור. בזמן שאתם עדיין עובדים תזכו ליחס אוהד וסבלני יותר, מאשר לאחר הפרישה.

    פנו בהקדם אלינו לייעוץ חשוב עבור עתידכם הפנסיוני והכלכלי.

    מעוניין לדעת האם אתה זכאי להחזר מס?

    למחשבון לחץ כאן

    למה אנחנו?

    מחירים נוחים

    עמידה בזמנים

    אמינות והגינות

    יחס אישי וזמינות

    מקצועיות

    לפגישת יעוץ ללא עלות 050-7665667

    או השאירו פרטים ונחזור בהקדם


      אולי יעניין אתכם גם

      החזרי מס שבח

      החזר מס שבח, הוא אחד מההחזרים החשובים שקיימים. מס שבח מקרקעין הוא מס אשר מוטל על אדם שמוכר נכס, זאת...

      יעוץ ותכנון פרישה

      כולנו נגיע לשלב של פרישה מעבודה בשלבים שונים בחיינו. גיל הפרישה במדינת ישראל הוא גיל 67 לגברים ו-62 לנשים. יש...

      עוסק פטור

      עוסק פטור, מתי ולמה כדאי לכם לרשום את העסק שלכם כעוסק פטור, ומהי הדרך הנכונה שעליכם להתנהל מול רשויות המס...

      החזרים משוק ההון

      תהליך חישוב וניכוי המס בגין פעילויות בניירות ערך, נעשה על ידי הבנק או בית השקעות, הכל תלוי מי מנהל עבור...

      החזר הוצאות

      האם מגיע לך החזר מס בגין היותך שכיר? שווה לך לבדוק את זה!!! שכירים רבים במדינת ישראל אינם יודעים כי מגיע...

      חברה בע"מ

      השאלה הנשאלת בדרך כלל, בין אתם בעיצומו של עסק קיים ועובד, ובין אם אתם מתכננים לפתוח עסק, זה האם כדאי...

      עוסק מורשה

      לא פעם קיימת התלבטות של אדם המעוניין לפתוח עסק, האם לרשום את העסק כעוסק פטור או שאולי כעוסק מורשה. ישנם...

      עבודות במקביל

      בשנים האחרונות, מפאת המצב במדינת ישראל, בעיקר המצב הקיומי והמצב הכלכלי, לא מעט אנשים פונים לעבוד עבודה שניה ואף שלישית...

      בניית תכנית עסקית

      בוודאי שמעתם לא פעם על המושג תכנית עסקית. מדובר באחת התוכנית הכי חשובות ונחוצות עבור כל עסק ולא משנה מה...

      ילד נטול יכולת

      מדינת ישראל תומכת במשפחות בהם יש ילדים הסובלים מבעיות בריאותיות שונות ומוגדרים על פי הרשויות כנטולי יכולת. כחלק מתמיכה זו...

      חופשה ללא תשלום

      כל עובד בהסכמת המעסיק, רשאי לצאת לחופשה ללא תשלום, ללא סיום ההתקשרות עם המעביד או סיום עבודתו. משך חופשה זו...

      ייעוץ ותכנון מס

      לתכנון מס יש חשיבות רבה מאוד, ולא משנה באם אתה חברה או יחיד. תכנון מס נכון משמש להפחתת חבות מס,...

      דמי אבטלה

      דמי אבטלה, מגיעים לכל שכיר לאחר שסיים את עבודתו, כמובן בכפוף לתנאי הזכאות. על מנת שתוכלו לממש את כל המגיע...

      פתיחת תיק עוסק מורשה

      החלטתם על פתיחת תיק עוסק מורשה? מדובר בצעד הראשון אך המשמעותי ביותר אל עבר ההצלחה העסקית שלכם. ברגע שאתם מגדירים...

      השתלמויות

      בנושא זה, מדובר על שכיר שמשלם מכספו עבור השתלמויות. ישנם 2 סוגים של השתלמויות: השתלמות שהיא לצורך שמירה על הרמה המקצועית...

      כיצד תמנעו מלקיחת החלטות שגויות בעת פתיחת עסק?

      ישראלים רבים חולמים על הקמת עסק ומדי שנה עשרות אלפי עסקים חדשים קמים, אך מרביתם לא שורדים את שנתם הראשונה,...

      ייעוץ עסקי

      ייעוץ עסקי הוא תהליך ליווי לעסק, שמטרתו להזניק את העסק קדימה, לצורך התרחבות, וצמיחה. הייעוץ העסקי נעשה כדי לבחון את...

      חשיבותם של רואי חשבון מקצועיים לעסקים מגודל קטן ובינוני

      כל עסק, החל מעסק בינוני וודאי כשמדובר בעסק גדול, צריך רואי חשבון שיסייעו לו בניהול העסק ובהפקת המקסימום של חוקי...

      מה עדיף לעצמאים – רואה חשבון או הנהלת חשבונות עצמאית?

      כל אדם שיש לו עסק עצמאי, חייב לקבל החלטה אם הוא ישמש בעצמו כמנהל החשבונות של העסק, או שהוא ישלם...

      מהן מדרגות מס?

      מס הכנסה הינו מס אשר המדינה גובה עבור הכנסתו של כל אדם עובד באמצעות ניכוי סכום מסוים ממשכורתו. בין אם...

      הפקדות לפנסיה וקרן השתלמות לפני סוף השנה

      "סוף מעשה מחשבה תחילה" לקוח יקר, אנו נמצאים רגע לפני סוף שנת המס 2020 וזה הזמן הנכון ולמקסם את כל הטבות המס...

      דמי הבראה

      ההסכם הקיבוצי הכללי בדבר דמי הבראה, וצו ההרחבה אשר החיל את ההסכם על כלל המשק קובעים את הכללים לתשלום דמי...

      האם כדאי לחסוך באמצעות קרן השתלמות או פיקדון מסוג אחר?

      אנשים רבים המעוניינים לחסוך כסף שואלים את עצמם – מהי הדרך הטובה ביותר לחסוך? האם כדאי לפתוח קרן השתלמות או...

      הכל אודות הכנת דו"ח שנתי למס הכנסה ותפקיד הרואה חשבון

      כל נותן שירות (עצמאי או פרילנס), מחוייב להגיש למס הכנסה דו"ח שנתי המפרט את פעילותו העסקית. אין ספק כי מי שאינו...

      בדיקת התכנות עסקית

      סוף מעשה במחשבה תחילה מידי שנה כ-45 אלף עסקים חדשים נפתחים . לכאורה, מדובר בצעד חיובי עם המון אנרגיות אשר מפתח...

      ביטוח לאומי

      הביטוח הלאומי, הוא אחד מהמוסדות הגדולים בארץ, שמטרתו לאפשר רשת הגנה לאזרחים. כל אזרח מגיל 18 מתחיל לשלם ביטוח לאומי,...

      עוסק פטור פתיחת תיק

      החלטתם להיות עצמאיים? ישנם מספר סוגים של עצמאיים, עוסק פטור, עוסק מורשה ועוד. עוסק פטור הוא עצמאי שאינו גובה מס...