לפגישת יעוץ ללא עלות

השאירו פרטים ונחזור בהקדם


    החזרים משוק ההון

    תהליך חישוב וניכוי המס בגין פעילויות בניירות ערך, נעשה על ידי הבנק או בית השקעות, הכל תלוי מי מנהל עבור הלקוח את פעילות ההשקעה.

    הבסיס לחישוב המס הוא הרווח נטו הממומש, כלומר: רווחים בקיזוז הפסדים בפועל.

    רבבות ישראלים משקיעים מדי שנה בשוק ההון. חלק מן המשקיעים מרוויחים וחלק אף מפסידים. לעיתים האלמנט הקובע הוא התוצאה המשוקללת של הרווח וההפסד. מעטים מהמשקיעים יודעים כי הם זכאים להחזר מס המסתכם בסכום יפה בבנק. על פי הגדרת רשויות המיסים בישראל, תחת רווחי הון מוגדרים הרווחים שהתקבלו מהבורסה. הדבר מכיל בתוכו גם השקעות במניות, לכן אתם לא חייבים להיות תחת ההגדרה של סוחר מקצועי, אלא מספיק שביצעתם השקעות. המס שיש לשלם הוא עבור רווח ההשקעה בלבד. המס משולם בניכוי והצמדה לפי ערך הרווח הריאלי. המס ישולם בלי קשר לסכום ההכנסה שהניבה ההשקעה, גם אם מדובר בסכום קטן מאוד. ישנה אפשרות לקזז הפסדי שוק הון גם לשכירים זאת על חשבון תשלום המס. יש לציין כי ישנן אוכלוסיות כמו זוגות פורשים, שזכאיות להקלות במס ואף לפטור, כל מקרה לגופו. אנו במשרדנו נשמח לסייע לכם בנושא.

    קבלת ההחזרים

    בראש ובראשונה, על מנת לקבל את ההחזרים, על המשקיע להגיש דוח שנתי לרשויות המס. דו"ח מסכם זה הוא הדרישה הראשונה והחשובה. רק אז יוכל מס הכנסה לקזז את ההפסדים מההכנסות, ותוכלו לקבל את ההחזר שמגיע לכם. הדו"ח מוגש באמצעות טופס 867 שיופק לכל דורש על ידי הבנק והוא מאגד בתוכו את כל פעולות ההשקעה שבוצעו על ידי הלקוח, ואת החיובים השונים שבוצעו בגין ההשקעה. ניתן לבצע הגשה רטרואקטיבית, עד לשש שנים אחורה בהתאם לשנת המס בה מוגשת הבקשה. מאחר ומדובר בעבודת ניירת בירוקרטית, מוטב כי תפנו לטיפולו של רואה חשבון. באופן עקרוני ניתן לבצע זאת לבד, אך חשוב לקבל סיוע למזעור ההפסדים תוך ניצולם היעיל של חוקי המס. על מנת שתוכלו לקבל את הסכום המקסימלי מומלץ לא לבצע זאת לבד

    נסיבות נוספות בגינן ניתן לקבל החזרי מס:

    • קיזוז הפסדים משנה לשנה – הבנק אינו רשאי לקזז הפסדים משנים קודמות. את החזרי המס בגין קיזוז הפסדים מועברים משנים קודמות כנגד רווח השנה ניתן לקבל לאחר הגשת הדו"ח למס הכנסה, כשיש חובה למלא נספח רווח הון.
    • קיזוז הפסד בין חשבונות נפרדים – במידה והנכם בעלי מס' חשבונות נפרדים, לא תוכלו לבצע קיזוז ריווחי באמצעות הבנק. בנוסף אי אפשר לקזז מניות שהתקבלו ע"י עבודה או מהשבחת נכסים (מקרקעין) החזק בנושא זה מתקבל לאחר הגשת דו"ח שנתי, אשר בתוכו יש סיכום של כל הרווחים וההפסדים משוק ההון והוא כולל את כל מקורות ההכנסה זאת על מנת לבצע הצלבת מידע.
    • ניצול זיכויים וניכויים בשל הפקדות בלתי אפקטיביות לגמל – הטבות מס לא מנוצלות בשל הפקדות לקופות גמל או ביטוחי חיים שעברו את תקרת ההכנסה המזכה משכר ניתן לקבל כנגד הכנסה מרווחי הון הנחשבת לצורך העניין כמו כל הכנסה אחרת שאינה משכר.
    • ניצול נקודות זיכוי – לכל שכיר או פנסיונר יש נקודות זיכוי המתקבלות באמצעות תלוש השכר או הפנסיה לאורך השנה. הכנסה שלא הגיע לסף המס, תגרום לאי ניצול של נקודות זיכוי, ואותן ניתן לקבל כהחזר מס ששולם בגין רווח הון.

    מעוניין לדעת האם אתה זכאי להחזר מס?

    למחשבון לחץ כאן

    למה אנחנו?

    מחירים נוחים

    עמידה בזמנים

    אמינות והגינות

    יחס אישי וזמינות

    מקצועיות

    לפגישת יעוץ ללא עלות 050-7665667

    או השאירו פרטים ונחזור בהקדם


      אולי יעניין אתכם גם

      החזרי מס שבח

      החזר מס שבח, הוא אחד מההחזרים החשובים שקיימים. מס שבח מקרקעין הוא מס אשר מוטל על אדם שמוכר נכס, זאת...

      יעוץ ותכנון פרישה

      כולנו נגיע לשלב של פרישה מעבודה בשלבים שונים בחיינו. גיל הפרישה במדינת ישראל הוא גיל 67 לגברים ו-62 לנשים. יש...

      עוסק פטור

      עוסק פטור, מתי ולמה כדאי לכם לרשום את העסק שלכם כעוסק פטור, ומהי הדרך הנכונה שעליכם להתנהל מול רשויות המס...

      החזרים משוק ההון

      תהליך חישוב וניכוי המס בגין פעילויות בניירות ערך, נעשה על ידי הבנק או בית השקעות, הכל תלוי מי מנהל עבור...

      החזר הוצאות

      האם מגיע לך החזר מס בגין היותך שכיר? שווה לך לבדוק את זה!!! שכירים רבים במדינת ישראל אינם יודעים כי מגיע...

      חברה בע"מ

      השאלה הנשאלת בדרך כלל, בין אתם בעיצומו של עסק קיים ועובד, ובין אם אתם מתכננים לפתוח עסק, זה האם כדאי...

      עוסק מורשה

      לא פעם קיימת התלבטות של אדם המעוניין לפתוח עסק, האם לרשום את העסק כעוסק פטור או שאולי כעוסק מורשה. ישנם...

      עבודות במקביל

      בשנים האחרונות, מפאת המצב במדינת ישראל, בעיקר המצב הקיומי והמצב הכלכלי, לא מעט אנשים פונים לעבוד עבודה שניה ואף שלישית...

      בניית תכנית עסקית

      בוודאי שמעתם לא פעם על המושג תכנית עסקית. מדובר באחת התוכנית הכי חשובות ונחוצות עבור כל עסק ולא משנה מה...

      ילד נטול יכולת

      מדינת ישראל תומכת במשפחות בהם יש ילדים הסובלים מבעיות בריאותיות שונות ומוגדרים על פי הרשויות כנטולי יכולת. כחלק מתמיכה זו...

      חופשה ללא תשלום

      כל עובד בהסכמת המעסיק, רשאי לצאת לחופשה ללא תשלום, ללא סיום ההתקשרות עם המעביד או סיום עבודתו. משך חופשה זו...

      ייעוץ ותכנון מס

      לתכנון מס יש חשיבות רבה מאוד, ולא משנה באם אתה חברה או יחיד. תכנון מס נכון משמש להפחתת חבות מס,...

      דמי אבטלה

      דמי אבטלה, מגיעים לכל שכיר לאחר שסיים את עבודתו, כמובן בכפוף לתנאי הזכאות. על מנת שתוכלו לממש את כל המגיע...

      פתיחת תיק עוסק מורשה

      החלטתם על פתיחת תיק עוסק מורשה? מדובר בצעד הראשון אך המשמעותי ביותר אל עבר ההצלחה העסקית שלכם. ברגע שאתם מגדירים...

      השתלמויות

      בנושא זה, מדובר על שכיר שמשלם מכספו עבור השתלמויות. ישנם 2 סוגים של השתלמויות: השתלמות שהיא לצורך שמירה על הרמה המקצועית...

      כיצד תמנעו מלקיחת החלטות שגויות בעת פתיחת עסק?

      ישראלים רבים חולמים על הקמת עסק ומדי שנה עשרות אלפי עסקים חדשים קמים, אך מרביתם לא שורדים את שנתם הראשונה,...

      ייעוץ עסקי

      ייעוץ עסקי הוא תהליך ליווי לעסק, שמטרתו להזניק את העסק קדימה, לצורך התרחבות, וצמיחה. הייעוץ העסקי נעשה כדי לבחון את...

      חשיבותם של רואי חשבון מקצועיים לעסקים מגודל קטן ובינוני

      כל עסק, החל מעסק בינוני וודאי כשמדובר בעסק גדול, צריך רואי חשבון שיסייעו לו בניהול העסק ובהפקת המקסימום של חוקי...

      מה עדיף לעצמאים – רואה חשבון או הנהלת חשבונות עצמאית?

      כל אדם שיש לו עסק עצמאי, חייב לקבל החלטה אם הוא ישמש בעצמו כמנהל החשבונות של העסק, או שהוא ישלם...

      מהן מדרגות מס?

      מס הכנסה הינו מס אשר המדינה גובה עבור הכנסתו של כל אדם עובד באמצעות ניכוי סכום מסוים ממשכורתו. בין אם...

      הפקדות לפנסיה וקרן השתלמות לפני סוף השנה

      "סוף מעשה מחשבה תחילה" לקוח יקר, אנו נמצאים רגע לפני סוף שנת המס 2020 וזה הזמן הנכון ולמקסם את כל הטבות המס...

      דמי הבראה

      ההסכם הקיבוצי הכללי בדבר דמי הבראה, וצו ההרחבה אשר החיל את ההסכם על כלל המשק קובעים את הכללים לתשלום דמי...

      האם כדאי לחסוך באמצעות קרן השתלמות או פיקדון מסוג אחר?

      אנשים רבים המעוניינים לחסוך כסף שואלים את עצמם – מהי הדרך הטובה ביותר לחסוך? האם כדאי לפתוח קרן השתלמות או...

      הכל אודות הכנת דו"ח שנתי למס הכנסה ותפקיד הרואה חשבון

      כל נותן שירות (עצמאי או פרילנס), מחוייב להגיש למס הכנסה דו"ח שנתי המפרט את פעילותו העסקית. אין ספק כי מי שאינו...

      בדיקת התכנות עסקית

      סוף מעשה במחשבה תחילה מידי שנה כ-45 אלף עסקים חדשים נפתחים . לכאורה, מדובר בצעד חיובי עם המון אנרגיות אשר מפתח...

      ביטוח לאומי

      הביטוח הלאומי, הוא אחד מהמוסדות הגדולים בארץ, שמטרתו לאפשר רשת הגנה לאזרחים. כל אזרח מגיל 18 מתחיל לשלם ביטוח לאומי,...

      עוסק פטור פתיחת תיק

      החלטתם להיות עצמאיים? ישנם מספר סוגים של עצמאיים, עוסק פטור, עוסק מורשה ועוד. עוסק פטור הוא עצמאי שאינו גובה מס...