לכל אזרח במדינה קיימת זכות חוקית לבדוק האם מגיע לו החזר מס. לא רבים יודעים אבל גם לשכירים מגיע החזר מס. תשלומי מס של שכיר מחושבים ומשולמים על ידי גורם המוגדר כצד ג', מעסיק, בנק, עו"ד ברוקר ועוד. אדם מן השורה אינו יכול לבחון לבדו האם המס ששילם תקין ואולי מגיע לו החזר על תשלומיו. ישנן סיבות מגוונות בגינן שכיר יכול לקבל החזרי מס, וכל עניין כזה נבדק לגופו. על מנת לבדוק את זכאותכם, מומלץ כי תפנו לאיש מקצוע מהשורה הראשונה, יועץ מס או רואה חשבון המכירים ובקיאים בכל החוקים. להלן הסיבות בגינן תוכלו לזכות בהחזרים:
- צרכים אישיים: לדוגמת תשלומי מזונות, פעילות בתחום שוק ההון, הפקדות שנונות לדוגמת קופות גמל, ביטוחי חיים, משפחות חד הוריות, מס שבח ועוד.
- העברת הטבות מס בין בני זוג: לעיתים, בני זוג מבצעים חישוב מסלול מחדש של הטבות המס שלהם, ולא פעם ניתן לגלות כי יש החזרים. מעסיק אינו יכול לבצע החזרים מסוג זה ולכן רק רואה חשבון יכול לבצע זאת.
- אירועים בעבודה: באם אדם הפסיק לעבוד, פרש לגמלאות, או שיש לו מספר הכנסות יחד.
- אירועים רפואיים: החזר מגיע גם להורים לילדים הסובלים מלקויי למידה וצרכים מיוחדים, תשלום עבור בן משפחה במוסד רפואי, אירועי רפואה מיוחדים ועוד.
חשיבות החזרי מס לשכירים
ישנם שכירים נוספים הזכאים להחזרי מס, ולא תמיד יודעים על כך לדוגמת אנשים גרושים, הורים לילדים לקויי למידה או נכים, עולים חדשים, חיילים משוחררים, נכים, ועוד. את החזרי המס ניתן לדרוש עד לשבע שנים רטרואקטיבית, ולאחר מכן חלה על החזרי המס, התיישנות. ישנם קריטריונים אשר יש לקחתם בחשבון בזמן החישוב לדוגמת מצב משפחתי, גיל, גובה מס שולי, ניכויים שונים, השקעות, גובה שכר ועוד. לעיתים ניתן להגיע להחזרי מס של אלפי שקלים כאשר בוחנים את כל המכלול. לכן מומלץ מאוד לבצע זאת רק עם איש מקצוע מנוסה.
חשיבות ייעוץ מקדים
בדיקה מקצועית של רואה חשבון יכולה למנוע ממך מצב מביך שבסופו יתברר כי הנך חייב כסף למס הכנסה, ולא הם לך. בדיקה מדוקדקת של הנתונים שלך על ידי רואה חשבון תוכל גם להציג בפניך מהו סכום החזר המס לו הנך זכאי. הגשת בקשה זו דרך רואה חשבון תחסוך לך זמן מיותר של בירוקרטיה וסחבת, רואה חשבון יכול לבצע דברים ישירות באמצעות המערכת הממוחשבת שלא כאדם רגיל.
